Michal Kraus
Jsem finanční poradce a dělám to pořádně. Po 15letech v IT jsem nastartoval podnikání a nyní můžu veškeré své znalosti a dovednosti využít naplno. Mám zkušenosti s tvorbou IT systémů penzijních společností a pojišťoven. Nyní Vám mohu pomoci najít nejlepší řešení z pozice zprostředkovatele.
Chcete-li odborníka se smyslem pro detail, který má propracovaný systém, díky kterému nemůžete odejít nespokojeni, jste tu správně.
Princip mojí služby
Traduje se, že ideální klient je takový, který doposud ani neví, že službu potřebuje. Pokud už alespoň trochu tušíte, nebo vlastně vůbec nevíte, naznačím v pár bodech, v čem služba spočívá.
Služba finančního plánování tedy obnáší:
👉 revizi finanční situace - klient vypracuje finanční bilanci a společně procházíme jednotlivé položky, součástí výstupu je porovnání s grafem finanční stability
👉 audit současných smluv - klient poskytne své aktuální smlouvy, které podrobíme analýze ať už z hlediska kvality produktu (např. pojistných podmínek), tak z hlediska nastavení (pojistné částky, limity), dále pak porovnáváme současné řešení s jinými aktuálními možnostmi na trhu
👉 upřesnění finančních cílů - klient si promyslí jaké cíle by si chtěl v životě splnit a bude na ně potřebovat peníze, pomocí vhodných otázek dochází ke konkretizaci vize za účelem stanovení potřebných kroků pro jejich dosažení
👉 stanovení finančního plánu - nejprve jsou klientovi předložena doporučení a návrh řešení pro jednotlivé oblasti finančního trhu (zda existuje výhodnější úvěr, kvalitnější pojištění, výnosnější investice, atd.), po odsouhlasení klientem pak definujeme finanční plán na nejbližší období
👉 realizace potřebných kroků - vše na čem jsme se domluvili s klientem zařídíme
👉 pravidelný komplexní servis - na pravidelné bázi se s klientem opět potkáváme a průběžně aktualizujeme finanční plán, a to i v oblastech, které jsme dříve třeba neměnili
Pokud Vás zajímá, jak byste uspěli s Vaší finanční situací, zkuste si test!